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中国银行江苏省分行:打造科创金融中心“三创”实践助推战略发展

发布日期:2020-07-02 16:26   来源:未知   阅读:

  “科创”是经济转型发展的核心动能和战略支点。对银行机构而言,设立科创企业金融服务中心,既是顺应现代金融发展潮流的务实之为,也是优化客户与业务结构的重要方向,更是强化实体经济金融服务的关键举措。

  立足时代风潮,抢抓战略机遇。中国银行总行在《长三角一体化业务发展行动方案》中明确,要“在六家分行试点设立科创企业金融服务中心”,这为江苏中行科创金融中心设立和发展奠定了坚实基础。

  在实体经济中,科创企业作具有初创规模小、非线性成长,具备高收益潜力和更加依赖股权直接融资的特征。

  据了解,江苏中行科创金融中心以在该行公司金融部设立的“科创金融团队”为核心,并依托“双翼”提升科创金融服务能力和竞争力。“一翼”为全辖公司金融条线,负责指导推动二级分行整体科创客群研究和客户拓展,“另一翼”为省行普惠金融事业部及二级分行设立N家营销中心(N模式),负责实践“投+贷+债+股+保+租”等综合性业务的直接叙做。

  立足优势积淀,打造科创金融服务工作“试验田”。江苏中行科创金融中心创新模式以公司金融部牵头整体推进,不仅对口中国银行总行条线,还能发挥部门整合资源、产品丰富、行研先进的优势。另一方面,科创客群大部分归属普惠金融条线。

  科创企业综合金融服务有其特殊性,需要兼顾投贷协同效应与风险隔离。在服务模式上,需依靠一线力量,以自下而上、一事一议为起点,不断完善探索形成。要实现这一目标,科创金融中心需要创造条件,激发二级分行研究和开展业务的内生动力,力促颞部联动合规且高效。

  鲜明快速的推进节奏,让科创金融创新谋篇布局更加成熟。江苏中行2019年末已提前完成全辖培训和项目储备梳理,为业务开展提供保障。今年3月中国银行总行下发《选择权贷款业务管理办法》和任务指标,保证分支行业务积极性。

  要快,更要准。江苏中行科创金融中心立足全局、整章建制,制定联动机制和管理细则,充分发挥“1+N”模式优势,对全辖投贷联动业务逐笔研讨核准,明确省、分行在贷、投、管、退各阶段管理要求,在先行先试的基础上确保业务合规开展。

  据介绍,江苏中行已率先完成系统内首笔选择权贷款业务签署,目标客户归属互联网行业,一季度销售已超去年全年并被外部股权机构看好。江苏中行签订的认股选择权具有较高升值潜力,为案例复制推广提供良好参照。

  科创金融中心模式实践具有多维价值属性,一方面能够延伸金融服务链和集团整体收益,另一方面也顺应了金融发展潮流,助推了人才队伍储备,为中国银行把握战略机遇、实现战略发展培厚土壤。

  综合经营事关金融体制改革,与综合经营公司合作发展既是科创金融中心职能定位,也是价值体现。目前,科创金融中心已经与中行内全部综合经营公司就准入门槛、投资偏好对接交流,同时,还与投资机构积极联动,加强业务和客户资源等方面的交流互荐,在客户展业、产品研发、基金搭建等方面进行探索。

  自2017年开展投贷联动业务以来,江苏中行目前与内外部合作投资机构为30家客户提供投贷联动服务,为客户带来了全方位增值服务。然而,在此模式下的投贷联动,银行直接收益并未实现最大化。江苏中行科创金融中心负责人表示,未来需要继续研究探索包括选择权贷款业务在内的联动产品,打通商行分享企业成长超额收益通道,以提升叙做业务的内生动力。

  人才是第一资源,也是银行未来发展必须依靠的战略资源。人才储备方面,据介绍,科创金融中心将研究探索引智顾问、从业资格等配套资源激励,持续完善培训体系,针对性培养熟悉科创行业,具有投、贷业务知识背景的复合型人才,以岗代训将快速一支专业队伍。(韩伟)

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